WHY失敗

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結局は勝てない！個人投資家は皆利益ゼロ！

株式、投資信託、あるいは外国為替取引、先物に取り組む個人投資家の多くが利益ゼロで勝てない。これが、金融商品に資産を費やす人のほとんどの運命である。

確かに、一部の市場へ参加する個人投資家が大儲けしているというのは事実である。中には年に数億円もの大金を利益として出している強者もいる。

しかし、それはほんの少しの人数である。普通のサラリーマンや主婦がそうした人の1人になるのはほとんど不可能であるといっていいだろう。

さらに、9割の個人投資家は利益がゼロである。逆に損失の方が多くなっている人も過半数はいる。もちろん、アベノミクスなどで相場全体が上昇トレンドに入っている時には自然と利益が上がっている人は増える。

しかし、そうした一時期を除くほとんどの期間では、個人投資家は利益を稼げていない。たとえ収益がプラスになったとしても、数回の投資活動を行っているうちに再び損失が出て、せっかく儲けることができた資産が再度市場の中へと溶け込んでしまう。

そして、結果的に「利益ゼロ」となり、見事に9割のグループの一員となるのである。

儲けを出すためには？

しかし、それほど利益をプラスに持っていることでさえも難しいのか。その答えはNOである。しっかりした手法と損失への対策を着実に実行していけば、億単位まではいかなくても少なくない利益を手に入れることは可能である。

まず、投資手法を持つことが大切となる。投資手法に関して、毎回同じ方法で投資にチャレンジしなければならない。取引の度に違ったやり方をすることによって、「利益がプラスになる確率」を維持できなく、大数の法則によって損失が利益を上回るようになるのだ。

なので、常に単一のルール化した投資手法に則って株式や外国為替、先物商品の金融取引に臨んでほしい。

また、損失が出た時の対処も必須だ。どんなに素晴らしいやり方が存在したとしても、損することは少なからずある。そんな時に、できるだけ損失として出ていく金額を抑えるかが、個人投資家の成功のカギとなる。

損失を抑える方法とは、すなわち「リスク管理」のことだ。損切りの注文発注や分散投資といったものがこれに当たる。マイナス収支によるダメージを抑えることができれば、個人投資家として勝ち組の仲間入りを果たす条件は整う。

株やFX投資で「損切り」しないのが失敗の訳だ！

株式売買やFXトレードで大損する理由といえば、損切りしないことが第1の理由である。損切りの大切を耳にした経験は、投資活動を数か月以上やった人であれば絶対にあるはずだ。

なぜ損切りは大切なのか。それは、一定以上の損失を出してさらなる損を出すことを防うためである。より大きな損する不幸によるダメージを受けないようにするのが目的なのだ。しかし、実際には損切りせずに、利益を出すことを過剰に期待する場合が少なくなく、これは数多くの投資家に当てはまる事実だ。

それほど損切りが大切な理由とは？

損切りしないことによって利益が回復する可能性は決して高くない。むしろさらなる大きな損失を出す確率の方が高い。許容できる損を超えてしまえば、その投資は失敗することになる。

たった1回でも、少しでも損失を出すことを失敗であると捉える例もあるが、損することはこの世界ではとても避けられることではない。この現状がある以上、大切なのは損よりも利益の方が大きくなるようにうまくやっていくことである。

一部の損失が発生するという失敗をしたとしても、その失敗のダメージを最小限に抑えることが、長い目で見れば成功の道筋となるのだ。逆に、失敗を確定せずに放置することは、さらなる失敗を誘発する原因になる。このような誤った道を進めば、どんなに素晴らしいトレード手法を持っている投資家であっても、結果的には大損という「失敗」で終わってしまうだろう。

失敗しないようにする方法、それが「損切り」という手段なのである。よって、株式売買やFXトレードを行う際に、やるべき最も大切なこととは「損切り」なのである。自分が、「これなら許容できる」ほどの損失の大きさを決め、もし本当にその大きさの含み損が発生したら、損切りをじっせんすることこそが、失敗しかしで成功を収める方法である。

FXでどんなに経験を積んでも勝てない

FX取引を長年にわたって行っている人であれば、1つ感じたことがある内容があるかもしれない。「どんなに経験を積んでも勝てない。」ということを感じたことはないだろうか。どんなに長くFX取引に取り組んでも、損失を経験する回数が一向に減らないことはあるだろう。また、それは失敗の原因ともなることであろう。

FX取引に長年取り組めば、利益を上げる手法を見つけることならできるだろう。たとえば、上手く利益が上げられるテクニカル分析の方法を習得することができ、収益を出すための具体的な手法を作り出すことなら、経験によって可能である。移動平均線やMACD、RSIといったテクニカル指標を使った手法を編み出し、それが収益をもたらすものとなれば、利益を上げる方法を一応は確立したことになる。

負ける結果に対処できない

一方で、負ける場合について、初心者の時と同じように、出会わない状況は長くは続かない。少なからず、損失を経験してしまうことは避けられないのである。そして、このように負けた時に行わなければならないリスク管理を実践しなければ、損失を防ぐことはできない。

そして、リスク管理の手法をまだ確立していない人が、いつまでたっても永遠に利益を上げ続けることができないトレーダーたちなのである。リスクが現実になったときに、損を抑えるような方法を持たないことで、今までに得た収益分の資金が損失となって吹き飛んでしまうのだ。

したがって、まずはリスク管理の方法を獲得することが、全てのトレーダーには求められる。テクニカル分析などの利益を上げるための手法を、経験を通じて確立することも大切ではある。しかし、「受け身」の正しい姿勢を知らなければ、いざ損失に出会った場合には、多くな金額を失ってしまう失敗の結果につながる。

FX取引においては、経験からさまざまな手法を獲得すると同時に、「損小利大」の原則を守ったうえで、リスクへの好ましい対象法を習得して、それを実践に移すことが、トレード活動で失敗しないために非常に重要ではないだろうか。

株式投資の銘柄選びでの失敗例4通り

　株式投資で失敗する場面として、銘柄を選ぶときが挙げられる。株の売買で損する原因の1つとして、悪い銘柄を選んでしまう点も、利益を上げる目的を達成させるためには決して無視できない失敗である。
　銘柄を決定するときの具体的な失敗例とは、どんな内容なのか。以下は、よくある場面である。投資活動で負けないためには、こうした悪い例を真似しないことが重要となる。

具体的な失敗例

話題株を選ぶ

話題となっている株を選ぶ行為は、悪い例の1つ目である。テレビや新聞、あるいは雑誌などで取り上げられた企業の株を買い上げることについては、特に株価が上がる根拠はない。しっかりとさまざまな会社をスクリーニングしたり分析したうえで決めたのであれば、何の問題もない。しかし、ただ話題となっていたり注目されているという理由で決めるのは、根拠が薄く、勝てる可能性は低い。

有名株を選ぶ

悪い例の2つ目は、有名で自分が良く知っている会社の株を狙うことである。ネームバリューや知名度は、株価を押し上げる要因には一切ならない。テクニカルでもファンダメンタルズの面でも、有名さを重視するメリットはまったく存在しない。よって、有名な会社を選ぶことで成功することは難しい。

IPOを狙う

IPOとは新規公開株のことを指す。こちらも良くあるやり方ではあるが、IPOだからといって投資の対象にすることについても、根拠は薄いとしかいえない。新規公開とは、今までは非公開だったものが上場されて、自由に売買が可能になるという話に過ぎない。株価が上がる根拠はなく、むしろ下がってしまう理由も存在する場合もある。したがって、この方法もまた、勝てる理由はほとんどない。

値ごろ感で選ぶ

株式投資で最も多い事例が、値ごろ感といった気分や勘で取引することである。ただ何となく株価への感覚で選ぶ行動を取る人は実に多い。しかし、値ごろ感にテクニカルやファンダメンタルズの要素はまったくなく、利益が上げる可能性を表す根拠は一切ない。さらに、本当に利益を得られるという考えを持って株価の数値だけで投資を行う場合も多いが、これはランダムで売買することとほとんど同じ状況である。勝てる可能性は低く、その分失敗する可能性が大きい。

失敗の原因を消す!!

　株式売買における失敗の原因はさまざまであり、考えられる理由は無数にあるが、最も多くの人に当てはまるのは、以上のような4点が挙げられるだろう。株式投資で成功を収めるためには、このような失敗する原因を取り除かなければならない。
　利益を上げるという投資の本来の目的を実現するためには、経験を通じていろいろなノウハウを身に着けることで、より効率的に収益を得られるようになる。しかし、失敗する原因を消さなければ、それすらもできない。失敗例とは反対の方法を実践することが、すべての投資家には求められるのである。

金融商品への投資で失敗するのはなぜ？

　株式投資やFX取引、あるいは投資信託などで失敗する原因とは何だろうか。投資活動で失敗することとは、元本の資金をマーケットに溶かしてしまって、大金を失ってしまうことを意味する。

　株などの投資を通じて資産運用しようと試みて、実際に証券会社の口座を開設する人はいつの時代でも多いが、失敗する人についてもまたいつの時代も多数存在する。彼らはなぜ、大きな金額の資金を吹き飛ばいてしまうのだろうか。

なぜ失敗するのか？

　株式市場であろうと、外国為替市場、あるいは先物市場であっても、相場には不確実性という概念が存在する。誰にも予想がつかないような値動きをするときも決して珍しいことではない。したがって、利益を儲けることができるだろうと自信を持って参加しても、予測に反して損するリスクもあるのだ。

　失敗する人は、予測に反して損した場合のリスクへの備えが不十分なために、大きな金額の損失を被ってしまう。「負けた時にどうすればよいのか」という対象法を考えずに、あるいは実行せずに投資活動に参加しているからこそ、巨大な損失による大きなダメージ受けてしまうのである。

　また、失敗する人の多くは、「自分だけは大丈夫」と考える傾向にある。自分こそは損しないで勝てるだろうという甘い考えを持ったうえで投資に臨んでしまうことによって、より負けた時が「想定外」ということになってしまうのだ。こうした思い込みによっても、損失への備えが不十分になる原因となってしまい、結果的に投資で負けて失敗する経験をするのである。

失敗しないためには？

　失敗しないための方法として、大切なことは、損したときにどう対処するかを考えることである。その対処法こそが「リスク管理」であり、損切りや余裕を持ったポジション数などの具体的な内容を編み出して、さらにそれを当初の手法通りに着実に実行することが重要なのである。

　投資で含み損が出て負けて時には、リスク管理の方法通りに求められている行動を起こしていけば、投資で失敗することはまずない。大きな金額の元本を失わずに投資を続けていけば、失敗せずに利益を儲けることはできるようになるのである。

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